VALOR · RETORNO · RISCO

Valuation e indicadores

Calcule modelos clássicos de preço justo, retorno de projetos, custo de capital e indicadores de empresas e ações.

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Modelos de Valuation

Preço justo e valor intrínseco.

Fluxo de Caixa Descontado (FCD)

Traz os fluxos de caixa futuros para o valor de hoje.

Fluxos anuais (R$) Taxa de desconto anual (%)

Valor presente—

Modelo de Gordon

Preço teórico de uma ação com dividendos crescendo constantemente.

Próximo dividendo por ação (R$) Retorno desejado (%) Crescimento do dividendo (%)

Preço justo—

Fórmula de Graham

Estimativa clássica baseada no lucro e no valor patrimonial por ação.

Lucro por ação (LPA) — R$ Valor patrimonial por ação — R$

√(22,5 × LPA × VPA)

Valor estimado—

Fórmula de Bazin

Preço máximo para buscar um dividend yield de 6% pela média dos últimos 3 anos.

Dividendos por ação — ano 1 (R$) Dividendos por ação — ano 2 (R$) Dividendos por ação — ano 3 (R$)

Preço Bazin—

Peter Lynch — Preço Justo e PEG

Relaciona crescimento dos lucros e dividendos ao LPA e ao P/L.

LPA (R$) Crescimento dos lucros (%) Dividend Yield (%) P/L atual

Preço justo de Lynch—PEG de Lynch: —

Avaliação de Projetos

Veja se um projeto compensa o capital investido.

VPL

Valor presente dos fluxos futuros menos o investimento inicial.

Investimento inicial (R$) Fluxos anuais (R$) Taxa de desconto (%)

VPL—

TIR

Taxa que faz o VPL do projeto chegar a zero.

Investimento inicial (R$) Fluxos anuais (R$)

TIR estimada—

Payback

Tempo aproximado para recuperar o investimento.

Investimento inicial (R$) Ganho médio por período (R$) Unidade do período

Payback—

Custo de Oportunidade

Mostra quanto poderia ser ganho na alternativa que não foi escolhida.

Capital disponível (R$) Retorno da opção escolhida (%) Retorno da alternativa (%)

Ganho da alternativa—

Custos de Capital e Risco

Entenda o custo do dinheiro e a sensibilidade ao mercado.

WACC

Custo médio ponderado entre capital próprio e dívida.

Capital próprio (R$) Custo do capital próprio (%) Dívida (R$) Custo da dívida (%)

WACC—

Eficiência e Lucro

Indicadores básicos para analisar a operação da empresa.

EBITDA (LAJIDA)

Lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização.

Lucro líquido (R$) Juros (R$) Impostos (R$) Depreciação (R$) Amortização (R$)

EBITDA—

Margem Líquida

Percentual do faturamento que vira lucro líquido.

Lucro líquido (R$) Faturamento total (R$)

Margem líquida—

Alavancagem — Dívida Líquida / EBITDA

Relaciona a dívida líquida com a geração operacional de caixa.

Dívidas totais (R$) Caixa (R$) EBITDA (R$)

DL / EBITDA—

Indicadores de Bolsa

Múltiplos simples para contextualizar o preço da ação.

P/L

Preço da ação dividido pelo lucro por ação.

Preço da ação (R$) Lucro por ação — LPA (R$)

P/L—

P/VP

Preço da ação dividido pelo valor patrimonial por ação.

Preço da ação (R$) Valor patrimonial por ação (R$)

P/VP—

Dividend Yield (DY)

Dividendos pagos no ano em relação ao preço atual.

Dividendos pagos no ano por ação (R$) Preço atual da ação (R$)

Dividend Yield—

Como usar

Os modelos são ferramentas educativas. Cada resultado depende dos dados e das premissas inseridas. Em especial, modelos de valuation são estimativas, não garantias de preço futuro.